Register Risiko 2023
271 data ditemukan
| # | Divisi | Kategori Risiko | Sub Kategori | Tgl Input | Dampak | Kemungkinan | Deskripsi Risiko | Level Risiko | Butuh Penanganan | Penanganan | PIC | Target Waktu | Mitigasi On Progress | Data Pantauan | Status |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 26 |
ACC
Accounting & Finance
|
Monitoring ke Cabang | Memeriksa saldo kas Cabang | 31 Oct 2023 | Besar | Sering | Jika tidak diperiksa kemungkinan saldo kas tidak sesuai dengan realnya | High | Ya | Pengecekan setiap hari | Sahrul | Minggu ke 3 & ke 4 setiap bulan | Pengecekan saldo setiap hari setelah proses tutup bulan MDIS | Buku kas harian | Tetap |
| 27 |
ACC
Accounting & Finance
|
Monitoring ke Cabang | Memeriksa saldo bank cabang | 31 Oct 2023 | Besar | Sering | Jika tidak diperiksa kemungkinan saldo Bank tidak sesuai dengan realnya | High | Ya | Pengecekan setiap hari | Sahrul | Minggu ke 3 & ke 4 setiap bulan | Pengecekan saldo setiap hari setelah proses tutup bulan MDIS | Rekening koran | Tetap |
| 28 |
ACC
Accounting & Finance
|
Monitoring ke Cabang | Memeriksa transaksi anggota yang membayar melalui transfer | 31 Oct 2023 | Besar | Sering | Jika tidak dicatat dengan benar, kemungkinan akan terjadi kesalahan penginputan dan status transaksi akan menggantung | High | Ya | Harus ada modul di MDIS yang memfasilitasi anggota transfer | Semua Staf Akunting | Setiap ada transaksi (setiap hari) | Membuat buku pembantu untuk transaksi anggota transfer | Buku bank dan buku Besar titipan angsuran | Tetap |
| 29 |
ACC
Accounting & Finance
|
Pengajuan dana | Menerima dan memeriksa pengajuan dana Cabang dan Pusat | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika tidak memeriksa pengajuan dana Cabang maka akan timbul kesalahan seperti keliru perhitungan, dana yang di transfer ke yang bersangkutan akan kurang/lebih dari RAB | Significant | Ya | Jika ada Cabang yang belum kirim koordinasi melalui admin Regional | Endang Jamaludin | Dilakukan setiap seminggu 2 kali | Memberikan informasi jadwal pencairan pengajuan dana sehingga dapat dikumpulkan maksimal H-1 | Form pengajuan dana pusat, invoice, Form perdin, e-mail, dsb | Menurun |
| 30 |
ACC
Accounting & Finance
|
Hutang dan Bunga Pinjaman | Membuat Rekap Jadwal Pembayaran | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika tidak membuat rekap jadwal pembayaran, maka keJarangan terjadi telat bayar pinjaman | Significant | Tidak | - | Savitri | Setiap ada Pencairan Pinjaman | Membuat rekap jadwal pembayaran setiap ada pencairan pinjaman | Jadwal Pembayaran dari Funding | Tutup |
| 31 |
ACC
Accounting & Finance
|
Hutang dan Bunga Pinjaman | Membuat daftar pinjaman | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika tidak membuat daftar pinjaman, maka tidak akan diketahui pembayaran masing-masing pinjaman | Significant | Tidak | - | Savitri | Setiap ada Pencairan Pinjaman | Membuat daftar setiap ada pencairan pinjaman | Jadwal Pembayaran dari Funding dan Surat Perjanjian | Tutup |
| 32 |
ACC
Accounting & Finance
|
Hutang dan Bunga Pinjaman | Membayar pinjaman sesuai dengan jadwal | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika tidak membayar pinjaman sesuai dengan jadwal, maka akan dikenakan pembayaran denda | Significant | Ya | Jika H-1 sore masih belum ada email ke PIC Lender tersebut untuk meminta invoice-nya | Endang, Ilham | Sesuai tanggal jatuh tempo pinjaman | Membuat pengajuan pinjaman untuk 1 bulan dan dilakukan pengecekan secara intens | Jadwal Pembayaran dari Funding dan Rekap Jadwal Pembayaran | Menurun |
| 33 |
ACC
Accounting & Finance
|
Uang Muka | Menginput transaksi uang muka | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika tidak menginput transaksi uang maka proses LPJ akan terhambat | Significant | Tidak | - | Aji | Setiap hari | Memastikan setiap hari bahwa transaksi berupa uang muka sudah tercatat di sistem agar memudahkan dalam penagihan | Voucher kas kelaur, Bank keluar, bukti nota-nota, kwitansi dsb | Tutup |
| 34 |
ACC
Accounting & Finance
|
Uang Muka | Melakukan pengecekan dan transaksi LPJ sistematis dan aman | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika tidak melakukan pengecekan dan transaksi LPJ sistematis dan aman maka pengeluaran akan tidak sesuai dengan ketentuan yang berlaku, misalnya budget uang saku yang berlebih, konsumsi siang yang lebih dari aturan, biaya yang tidak perlu dan sebagainya. | Significant | Ya | Harus aktif meminta kepada staf yang belum LPJ | Aji | Setiap hari | Memastikan setiap hari bahwa transaksi LPJ sesuai dengan aturan perusahaan yang berlaku sehingga tidak terjadi over budget | Form LPJ, paraf atasan, bukti-bukti transaksi, bukti perjalanan (boarding pass) | Menurun |
| 35 |
ACC
Accounting & Finance
|
Dana Risiko | Rekap Pengajuan DNR dari Cabang | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika tidak ada rekap pengajuan dana resiko maka semua data klaim yang masuk tidak bisa dilaporkan. Hal ini harus dilaksanakan untuk mengetahui berapa persentase klaim pengajuan dana resiko yang dikeluarkan oleh lembaga | Significant | Ya | Warning oleh admin Regional untuk tidak mengeluarkan dana resiko di akhir bulan | Ida | Setiap laporan akhir bulan | Rekap dilakukan setiap bulan agar semua laporan pengeluaran klaim sesuai dengan data pengajuan yang masuk | Data pengajuan harian | Menurun |
| 36 |
ACC
Accounting & Finance
|
Dana Risiko | Pengecekan kelengkapan Administrasi | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika tidak dilakukan pengecekan administrasi maka semua pengajuan dana resiko tidak bisa dipastikan mana yang sudah sesuai dan yang belum sesuai | Significant | Ya | Harus ada aturan tentang keterlambatan pengajuan dana resiko yang disebabkan karena lambatnya proses dari desa/ anggota sehingga masih dapat di klaim | Ida | Setiap hari | Pengecekan dilakukan setiap hari sesuai dengan pengajuan yang masuk guna meminimalisir kesalahan administrasi | Form klaim pengajuan dana resiko dan Surat Keterangan Kematian | Menurun |
| 37 |
ACC
Accounting & Finance
|
Pajak | Menghitung nilai objek pajak setiap transaksi | 31 Oct 2023 | Besar | Sering | Jika nilai pajak tidak dihitung maka akan menimbulkan sangsi dan denda administrasi pajak | High | Ya | Pemakai harus memberitahu staf pajak jika ada transaksi yang dipotong pajak | Sahrul | Setiap transaksi objek pajak | Mengecek transaksi yang terdapat nilai objek pajak (didampingi konsultan pajak) | Invoice, faktur pajak | Menurun |
| 38 |
ACC
Accounting & Finance
|
Pajak | Membuat billing pembayaran pajak (didampingi konsultan pajak) | 31 Oct 2023 | Besar | Sering | Jika billing pembayar tidak tersedia maka tidak akan bisa melakukan pembayaran pajak | High | Ya | Jika H-1 pembayaran data masih belum diberikan langsung menghubungi Divisi terkait | Sahrul | Setiap perhitungan nilai objek pajak | Setiap transaksi nilai objek pajak akan dibuatkan billing | Billing | Menurun |
| 39 |
ACC
Accounting & Finance
|
Pajak | Membuat SPT pelaporan pajak (didampingi konsultan pajak) | 31 Oct 2023 | Besar | Sering | Jika SPT pelaporan pajak tidak tersedia maka tidak bisa melakukan pembayar pajak | High | Tidak | - | Sahrul | Sebulan sekali | Setelah pembayar nilai objek pajak maka akan dibuatkaan laporan SPT | Dokumen SPT online dan offline | Tutup |
| 40 |
ACC
Accounting & Finance
|
Pajak | Melaporkan SPT dan bukti pembayaran | 31 Oct 2023 | Besar | Sering | Jika pelaporan SPT tidak dilakukan maka akan menimbulkan sanksi dan denda administrasi pajak | High | Tidak | - | Sahrul | Sebulan sekali | Melaporkan SPT yang telah dibuat melalui DJP online | Bukti pembayar dari Bank (NTPN) | Tutup |
| 41 |
ACC
Accounting & Finance
|
Pajak | Dokumen DJT dan COD dari funding asing | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika dokumen tersebut tidak tersedia maka akan terjadi double pembayar pajak | Significant | Ya | Proaktif terhadap Funding yang sulit/lama memberikan dokumen tersebut | Sahrul | Setahun sekali | Setiap akhir tahun mengajukan permohonan dokumen kepda setiap Funding dan di proses awal tahun | Dokumen DJT dan COD | Menurun |
| 42 |
ACC
Accounting & Finance
|
MDIS | Modul transaksi | 31 Oct 2023 | Besar | Sering | Jika modul transaksi tidak berfungsi dengan baik akan terjadi kesalahan pencatatan | High | Ya | MIS harus koordinasi dengan fokus untuk perbaikan modul transaksi | - | Minggu terakhir setiap bulan | Memberi tahu ke Divisi MIS agar modul tersebut segera diperbaiki | - | Menurun |
| 43 |
ACC
Accounting & Finance
|
MDIS | Sinkronisasi MDIS | 31 Oct 2023 | Sedang | Sering | Jika sinkronisasi MDIS tidak berjalan dengan baik akan terjadi perbedaan antara MDIS induk dengan MDIS asal | Significant | Ya | Harus dicek minimal setiap minggu agar MDIS induk dengan MDIS asal sesuai | - | Minggu terakhir setiap bulan | Membandingkan transaksi antara MDIS induk dengan MDIS asal | Transaksi by account | Menurun |
| 44 |
ACC
Accounting & Finance
|
Valuta Asing | Selisih Kurs | 31 Oct 2023 | Besar | Jarang | Jika kurs mata uang asing lebih rendah dari harga beli maka akan menimbulkan rugi selisih kurs | Significant | Ya | Valas hanya diisi setiap akhir triwulan untuk laporan Bank Indonesia dan hanya akan dipakai jika nilai kurs lebih Besar dari saat pembelian | Ilham | Setiap hari jika memiliki aset valuta asing | Aktif memantau pergerakan nilai kurs untuk memutuskan kapan akan membeli atau menjual valuta asing | Situs Bank | Menurun |
| 45 |
HRD
Hrd
|
Rekrutmen | Pengajuan kebutuhan staf yang tidak sesuai dengan ketentuan yang berlaku | 31 Oct 2023 | Besar | Sedang | Jika rasio staf lapang masih rendah kemudian pengajuan tambahan staf, maka pengeluaran biaya akan menjadi tidak efisien | Significant | Ya | Konsisten dengan prosedur mitigasi yang sudah berjalan | Bubun Jhali | Setiap proses pengajuan staf baru | 1.Pengajuan staf didasari rasio staf lapang (300 anggota per staf) 2.Pengajuan staf berdasarkan SLA (standar level aggreement) | Data staf keluar dan data pengajuan kebutuhan staf dari cabang | Menurun |
| 46 |
HRD
Hrd
|
Rekrutmen | Kelengkapan data pelamar (Ijazah asli) | 31 Oct 2023 | Kecil | Sedang | Jika tidak mengumpulkan ijazah asli maka ketika terjadi pelanggaran/kasus tidak ada dokumen yang menjamin | Moderate | Ya | Tidak lolos magang/ masa percobaan | Bubun Jhali | Setiap bulan | Pengecekan diproses interview dengan menunjukan ijazah asli dan pengumpulah ijazah di hari pertama masa percobaan | Database pengumpulan ijazah (di Divisi sekretariat) | Menurun |
| 47 |
HRD
Hrd
|
Rekrutmen | Pelamar tidak memberikan informasi data diri yang sebenarnya | 31 Oct 2023 | Kecil | Jarang sekali | Jika pelamar memberikan keterangan palsu terkait dengan status perkawinan atau data pribadi lainya maka lembaga tidak melanjutkan kontrak atau masa percobaan | Low | Ya | Konsisten dengan prosedur mitigasi yang sudah berjalan | Bubun Jhali | Setiap bulan | Dalam melakukan proses interview lebih mempertajam pertanyaan mengenai latar belakang pelamar | Data referensi form lamaran harus terisi | Tetap |
| 48 |
HRD
Hrd
|
Rekrutmen | Benturan Kepentingan | 31 Oct 2023 | Sedang | Jarang | Jika ada pelamar yang masih ada hubungan keluarga dengan karyawan tetapi tidak memenuhi kualifikasi maka tetap tidak dapat diproses lebih lanjut | Moderate | Tidak | - | - | - | Proses interview dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku | - | Menurun |
| 49 |
HRD
Hrd
|
Rekrutmen | Karyawan yang sudah banyak diwilayah tertentu | 31 Oct 2023 | Kecil | Jarang | Kesulitan penempatan ke tempat asal staf tinggal | Low | Tidak | - | - | - | Membatasi penerimaan di wilayah yang staf nya sudah overload | - | Tetap |
| 50 |
HRD
Hrd
|
PENEMPATAN KARYAWAN (Promosi, Mutasi dan Demosi) | Karyawan mengajukan resign | 31 Oct 2023 | Sedang | Sering | Jika karyawan tidak menerima surat keputusan lembaga maka karyawan akan mengajukan resign | Significant | Tidak | - | - | - | Penjelasan pada saat rekrutmen dan sesuai dengan Peraturan Perusahaan (menjadi komitmen) | - | Menurun |